Quỹ ủy thác thu nhập đủ điều kiện

Quỹ ủy thác thu nhập đủ điều kiện, hay QIT, là quỹ ủy thác được tạo lập khi thu nhập của người nộp đơn Medicaid vượt quá giới hạn đủ điều kiện nhận dịch vụ chăm sóc dài hạn Medicaid. A QIT “is an irrevocable trust established for the benefit of a person or their spouse.” Texas Administrative Code Title I, section 358.339(c).

Nếu quý vị cần dịch vụ chăm sóc dài hạn ở Texas (chẳng hạn như sống trong viện dưỡng lão), quý vị có thể đăng ký dịch vụ chăm sóc dài hạn Medicaid.

Có ba yếu tố mà quý vị phải đáp ứng để nhận được bảo hiểm chăm sóc dài hạn:

1. tính cần thiết về mặt y tế,
2. tài nguyên thấp, và
3. thu nhập thấp.

Quỹ ủy thác thu nhập đủ điều kiện hỗ trợ cho những người đáp ứng các yêu cầu về tài nguyên và y tế, nhưng có thu nhập vượt quá yêu cầu. Quỹ này không hỗ trợ hai yêu cầu còn lại.

Quỹ ủy thác thu nhập đủ điều kiện hỗ trợ giảm thu nhập "được tính" cho mục đích của dịch vụ chăm sóc dài hạn Medicaid. Giới hạn thu nhập hiện tại thay đổi hàng năm; nếu thu nhập của quý vị vượt quá giới hạn này, quý vị thường sẽ không đủ điều kiện cho dịch vụ chăm sóc dài hạn Medicaid.

Tuy nhiên, QIT cho phép đương đơn chuyển một phần hoặc toàn bộ thu nhập của họ vào quỹ ủy thác không thể thu hồi để số tiền đó không bị tính cho đương đơn.

Sau khi quỹ ủy thác được tạo lập, số tiền sẽ được sử dụng cho các mục đích sau theo yêu cầu của người ủy thác dành cho người nhận ủy thác:

1. Thanh toán trợ cấp nhu cầu cá nhân hàng tháng cho người thụ hưởng,
2. Thanh toán cho người hôn phối, nếu có bất kỳ người thụ hưởng nào một khoản tiền đủ để cung cấp trợ cấp tối thiểu cho nhu cầu bảo trì hàng tháng, và
3. Dùng số tiền còn lại để thanh toán phí hỗ trợ y tế được cung cấp cho người thụ hưởng.

Trước hết, nếu tổng thu nhập của quý vị vượt quá mức trần thu nhập, quý vị phải quyết định xem sẽ chuyển thu nhập nào vào quỹ ủy thác. Chỉ những thu nhập như trợ cấp, An sinh xã hội, v.v., có thể được chuyển vào hoặc giữ trong quỹ ủy thác. Không có thu nhập của ai khác, không có nguồn thu nhập chung hoặc khấu trừ tự động cho nghĩa vụ hỗ trợ gia đình nào có thể được chuyển vào (được đặt trong quỹ ủy thác).

Quý vị có thể chuyển tất cả hoặc một số thu nhập của mình vào quỹ ủy thác. Tuy nhiên, toàn bộ nguồn thu nhập đã chọn phải được đưa vào quỹ ủy thác. Ví dụ, quý vị có thể đưa vào quỹ toàn bộ trợ cấp của mình, nhưng không chỉ một phần trợ cấp đó.

Những nguồn không thể chuyển vào quỹ ủy thác là: hỗ trợ và săn sóc của VA, trợ cấp không thể rời nhà của VA, bồi hoàn cho các chi phí y tế bất thường hoặc thường xuyên và tài sản. Nguyên nhân là vì sau khi quý vị đủ điều kiện cho Medicaid, quý vị sẽ không còn nhận được những nguồn thu nhập này nữa.

Thu nhập sẽ được chuyển đi vì mục đích đủ điều kiện cho Medicaid vào tháng đầu tiên mà công cụ ủy thác bằng văn bản hợp lệ được ký và thực hiện đúng cách, tài khoản ngân hàng ủy thác cùng với số An sinh xã hội của người thụ hưởng sẽ được tạo lập, và một khoản thu nhập vừa đủ của người thụ hưởng sẽ được đưa vào tài khoản để giảm khoản thu nhập còn lại xuống dưới mức giới hạn thu nhập đặc biệt.

Hãy nhớ rằng, chính việc thiết lập và cấp vốn cho Tài khoản QIT khiến thu nhập của người nộp đơn đủ điều kiện.

QIT chấm dứt khi người thụ hưởng qua đời.

Số tiền còn thừa trong QIT sau khi người thụ hưởng qua đời sẽ được thanh toán cho Tiểu bang Texas, tối đa bằng tổng phúc lợi đã được thanh toán thay mặt người thụ hưởng cho dịch vụ chăm sóc y tế.

Các khoản tiền còn lại sẽ được thanh toán cho những người thụ hưởng được chỉ định trong tài liệu QIT.

Luật sư sẽ tạo tài liệu ủy thác, sau đó cả người tạo lập (người thụ hưởng) hoặc người đại diện của người tạo lập (người thụ hưởng) và người nhận ủy thác sẽ ký và công chứng tài liệu này theo giấy ủy quyền. Luật sư sẽ cần thảo luận về năng lực đề xuất của người tạo lập (người thụ hưởng), về giấy ủy quyền hoặc người giám hộ và các loại nguồn thu nhập.

Số an sinh xã hội của người tạo lập (người thụ hưởng) là đủ để tạo tài khoản QIT tại các tổ chức tài chính. IRS đã nói rằng không cần thiết phải có mã số thuế riêng để thiết lập Tài khoản QIT. Quý vị nên tạo tài khoản mới tại một tổ chức tài chính.

Tìm kiếm sự giúp đỡ từ một luật sư để thiết lập Quỹ ủy thác thu nhập đủ điều kiện. Sử dụng công cụ Danh bạ trợ giúp pháp lý của TexasLawHelp để tìm một địa điểm gần quý vị. Các luật sư trên Đường dây nóng về pháp lý dành cho cư dân Texas của TLSC có thể soạn thảo Quỹ ủy thác thu nhập đủ điều kiện miễn phí cho những cá nhân đủ điều kiện.