Khế ước chia di sản Lady Bird

Khế ước Lady Bird là một loại khế ước bất động sản. Quý vị sử dụng biểu mẫu này để nêu tên người di chúc thừa kế ngôi nhà của mình sau khi quý vị qua đời. Khế ước này còn được gọi là khế ước chuyển nhượng tài sản trọn đời nâng cao. Quý vị giữ toàn quyền sở hữu và kiểm soát tài sản cho đến khi quý vị qua đời. Quý vị có thể sống trên tài sản, bán hoặc thay đổi hay hủy bỏ chứng thư bất cứ lúc nào. Chứng thư Lady Birds có thể bảo vệ ngôi nhà của quý vị khỏi các yêu cầu truy thu tài sản của Medicaid. Đọc phần Thu hồi di sản của Medicaid | Trợ giúp về luật Texas để biết thêm thông tin về yêu cầu truy thu tài sản.

Các công cụ lập kế hoạch phân chia di sản như di chúc, khế ước Lady Bird và Khế ước chuyển nhượng sau khi qua đời (TODD) đều cho phép quý vị nêu rõ ai là người thừa kế tài sản của quý vị sau khi quý vị qua đời. Chứng thư Lady Bird và TODD chuyển nhượng tài sản mà không cần phải đi chứng thực di chúc tòa án.

Để chuyển nhượng bất động sản được liệt kê trong di chúc cần có sự chấp thuận tòa án. Quy trình này đòi hỏi một quy trình gọi là chứng thực di chúc. Quá trình chứng thực di chúc có thể mất nhiều thời gian và thường tốn kém. Khế ước Lady Bird và TODD chuyển giao đúng cách nhanh chóng và ít tốn kém hơn nhiều so với chứng thực di chúc của quý vị.

Cả khế ước Lady Bird và TODD đều ghi tên người di chúc thừa kế bất động sản của quý vị sau khi quý vị qua đời mà những người còn sống của quý vị không cần phải đi tòa án chứng thực di chúc. Với cả hai, bạn giữ toàn quyền kiểm soát tài sản trong suốt cuộc đời của mình.

Có một số khác biệt chính:

• Khế ước chuyển nhượng Lady Bird không cho phép quý vị nêu tên nhiều hơn một người thụ hưởng. Trong TODD, quý vị có thể chỉ định những người thụ hưởng thay thế để thừa kế tài sản của mình nếu người thụ hưởng đầu tiên qua đời trước quý vị.
• Người đại diện của quý vị hành động theo giấy ủy quyền có thể ký các khế ước chuyển nhượng Lady Bird, nhưng chỉ quý vị mới có thể ký TODD.
• Khế ước chuyển nhượng của Lady Bird có thể kích hoạt điều khoản thế chấp "đến hạn bán", điều này sẽ buộc người thụ hưởng phải thanh toán khoản thế chấp ngay lập tức. TODD không kích hoạt điều khoản "đến hạn bán". Xem Mục 114.101(5) của Bộ luật di sản Texas.
• Nếu quý vị sử dụng TODD để chuyển nhượng tài sản của mình, tài sản đó sẽ bị yêu cầu bồi thường chủ nợ di sản trong hai năm sau khi quý vị qua đời. Việc bán tài sản trong thời gian này có thể khó khăn hơn. Xem Mục 114.106 của Bộ luật di sản Texas.

Khế ước Lady Bird và khế ước chia di sản trọn đời ghi tên người di chúc thừa kế tài sản của quý vị sau khi quý vị qua đời. Tuy nhiên, có một số khác biệt lớn.

Với chứng thư phân chia di sản trọn đời tiêu chuẩn, người thụ hưởng có quyền lợi đối với tài sản ngay lập tức. Quý vị di chúc không còn có toàn quyền kiểm soát tài sản. Điều này có nghĩa là:

• Người thụ hưởng phải phê duyệt tất cả các quyết định quan trọng liên quan đến tài sản.
• Quý vị không thể bán tài sản hoặc thế chấp nếu không có sự đồng ý của người thụ hưởng.
• Nếu quý vị bán tài sản, người thụ hưởng di chúc nhận được một phần số tiền thu được.
• Nếu người thụ hưởng qua đời, quý vị không có quyền kiểm soát ai là người thừa kế phần nhà của người thụ hưởng.

Tốt nhất quý vị nên trao đổi với luật sư để tìm hiểu xem khế ước nào là tốt nhất để quý vị sử dụng. Sai sót hoặc sai lầm trong khế ước có thể gây ra vấn đề cho quý vị và những người thụ hưởng của quý vị.