Hãy nghĩ về cụm từ "chứng thực di chúc" với nghĩa là "chuyển giao quyền sở hữu". Có một số cách sở hữu tài sản để tài sản đó tự động thuộc về gia đình hoặc người đồng sở hữu khi một người qua đời mà không phải nộp đơn xin tòa án chứng thực di chúc.
Trong bài viết này, quý vị sẽ tìm hiểu cách lập quyền sở hữu tài sản ở Texas để giảm nhu cầu thông qua tòa án chứng thực di chúc. Các lựa chọn bao gồm quyền sở hữu chung, chỉ định người nhận tài khoản ngân hàng thanh toán sau khi qua đời, chứng thư chuyển nhượng khi qua đời, thỏa thuận tiền hôn nhân, bảo hiểm nhân thọ và tài sản chung với quyền của người còn sống.
Hãy nghĩ về cụm từ "chứng thực di chúc" với nghĩa là "chuyển giao quyền sở hữu". Có một số cách sở hữu tài sản để tài sản đó tự động thuộc về gia đình hoặc người đồng sở hữu khi một người qua đời mà không phải nộp đơn xin tòa án chứng thực di chúc.
Có hai loại tài sản cơ bản. Một người có thể có tài sản cá nhân hoặc bất động sản.
Tài sản là tài sản riêng hoặc tài sản chung. Tài sản riêng thuộc sở hữu của một người chưa kết hôn hoặc trước khi kết hôn. Quà tặng hoặc tài sản thừa kế cho một người đã kết hôn là tài sản riêng. Tài sản chung là tài sản một người đã kết hôn có được trong thời kỳ hôn nhân.
Tổng số tài sản mà một người sở hữu được gọi là tài sản (di sản). Tài sản chung của một cặp vợ chồng thuộc sở hữu của cả hai người. Nói cách khác, mỗi người sẽ sở hữu một nửa tài sản chung. Khi một người đã kết hôn qua đời, chỉ một nửa tài sản chung có thể được cho đi vì nửa còn lại vẫn thuộc sở hữu của người hôn phối còn sống của người đó. Người hôn phối đã chết (được gọi là người quá cố) có thể sở hữu một tài sản riêng ngoài một nửa tài sản chung.
Sau đây là danh sách các cách tài sản có thể sở hữu:
Có. Tài sản có trước hôn nhân là tài sản riêng. Tài sản mà một người đã kết hôn được tặng hoặc được thừa kế cũng là tài sản riêng.
Nếu một người qua đời không để lại di chúc thì pháp luật sẽ quyết định cách chia tài sản. Người đã chết được gọi là người quá cố. Khi một người đã kết hôn qua đời, người hôn phối còn sống của người đó được gọi là người hôn phối còn sống.
Ví dụ, nếu một người đã kết hôn qua đời mà không để lại di chúc, luật pháp quy định rằng tài sản chung của người quá cố sẽ thuộc về người hôn phối còn sống của người đó nếu:
di chúc hợp lệ kiểm soát cách xử lý tài sản của một người sau khi người đó qua đời. Tuy nhiên, di chúc phải được đưa đi chứng thực để thay đổi quyền sở hữu đối với một số tài sản. Điều này có nghĩa là đơn đăng ký chứng thực di chúc phải được nộp cho tòa án chứng thực di chúc tại nơi người đó đã sống hoặc qua đời hoặc ở hạt có bất động sản, và quan tòa chứng thực di chúc phải tuyên bố rằng di chúc này là hợp lệ. Chi phí nộp đơn cho tòa án chứng thực di chúc khác nhau tùy theo hạt. Hầu hết các tòa án chứng thực di chúc sẽ không cho phép các đương sự tự đại diện, nghĩa là quý vị phải thuê luật sư. Việc này làm tăng thêm chi phí. Để tiết kiệm tiền cho gia đình, nhiều người cố gắng sở hữu tài sản sao cho không cần chứng thực di chúc. Ví dụ như nếu một người đã kết hôn qua đời và tài sản của cặp vợ chồng này được sở hữu với quyền thừa kế của người còn sống, thì tài sản đó sẽ tự động thuộc về người hôn phối còn sống.
Có. Kể từ ngày 1 tháng 9, 2015, luật Texas quy định rằng chủ sở hữu có thể chuẩn bị Chứng thư chuyển nhượng tài sản sau khi qua đời (TODD). TODD cho phép chủ sở hữu - người chuyển nhượng - chỉ định một người thụ hưởng di chúc nhận tài sản được mô tả trong chứng thư sau khi người chuyển nhượng qua đời. TODD phải được lưu trong hồ sơ chứng thư của hạt có tài sản này trước khi người chuyển nhượng qua đời.
Có. Không có gì thay đổi miễn là quý vị - người chuyển nhượng - còn sống. Quý vị vẫn là chủ sở hữu đầy đủ, nghĩa là quý vị phải tiếp tục duy trì tài sản này và nộp thuế trừ khi quý vị đã hoãn nộp thuế. Quý vị thậm chí có thể bán tài sản này nếu cần phải làm như vậy. Người thụ hưởng sẽ không nhận được gì khi quý vị qua đời nếu tài sản này đã được bán.
TODD sẽ đóng vai trò quyết định; TODD chi phối di chúc. Nếu di chúc của quý vị nêu rõ Tài sản A thuộc về "con gái tôi" và TODD ghi tên "con trai tôi" là người thụ hưởng Tài sản A, thì con trai của quý vị sẽ là chủ sở hữu mới bất kể tài liệu nào trong hai tài liệu này được thực hiện trước. Có thể chuyển nhượng quyền sở hữu tài sản A mà không cần chứng thực di chúc.
Bất động sản, có hoặc không có thế chấp, có thể được chuyển nhượng khi chủ sở hữu qua đời nếu chủ sở hữu đã soạn thảo và lưu giữ TODD một cách phù hợp. Các tài sản này không chỉ giới hạn ở nhà đất của người quá cố.
Những người dự định kết hôn có thể chuẩn bị một thỏa thuận tiền hôn nhân bằng văn bản trong đó nêu rõ một số tài sản sẽ vẫn là tài sản riêng ngay cả sau khi kết hôn. Trừ khi có di chúc nêu rõ ai sẽ là người được nhận được tài sản, tài sản được đề cập trong thỏa thuận tiền hôn nhân sẽ không thuộc về người hôn phối còn sống.
Cùng hưởng dụng có nghĩa là có nhiều người cùng sở hữu một tài sản nhất định. Cả bất động sản (đất đai) và tài sản cá nhân (đồ vật) đều có thể được cùng sở hữu.
Có hai loại cùng hưởng dụng. Mọi người có thể sở hữu tài sản với tư cách là những người cùng hưởng dụng hoặc những người cùng hưởng dụng có quyền thừa kế của người còn sống. Trong trường hợp cùng hưởng dụng, khi một chủ sở hữu qua đời, phần tài sản của họ sẽ được chuyển cho những người thừa kế của người quá cố hoặc những người có tên trong di chúc của người quá cố. Trong trường hợp cùng hưởng dụng bằng quyền thừa kế của người còn sống, khi một chủ sở hữu qua đời, phần tài sản của họ sẽ thuộc về những chủ sở hữu còn lại của tài sản đó.
Cùng hưởng dụng bằng quyền thừa kế của người còn sống phải được lập bằng văn bản thỏa thuận.
Nếu một người đã kết hôn có con không phải là con của người hôn phối còn sống, thì một nửa tài sản chung không tự động thuộc về người hôn phối còn sống của người đó khi người đó qua đời. Ở Texas, một cặp vợ chồng có thể đồng thuận bằng văn bản rằng tất cả hoặc một phần tài sản chung của họ sẽ thuộc về người hôn phối còn sống khi một người qua đời. Điều này được gọi là thỏa thuận về quyền thừa kế của người còn sống. Thỏa thuận về quyền thừa kế của người còn sống phải được nộp vào hồ sơ tòa án hạt nơi cặp vợ chồng này sinh sống. Đây có thể là một cách để các cặp vợ chồng đã kết hôn có thể đảm bảo rằng tất cả tài sản chung được nêu trong thỏa thuận sẽ tự động thuộc về người hôn phối còn sống mà không cần phải ra tòa chứng thực di chúc.
Nhìn chung, có hai loại tài khoản ngân hàng chung. Nếu tất cả các bên của tài khoản chung còn sống và tài khoản được lập dưới tên của Chủ sở hữu A hoặc Chủ sở hữu B, thì Chủ sở hữu A hoặc Chủ sở hữu B có thể rút tiền ra khỏi tài khoản này mà không cần xin phép chủ sở hữu còn lại. Nếu tài khoản được lập dưới tên của Chủ sở hữu A và Chủ sở hữu B, thì cả hai chủ sở hữu phải ký tên mới có thể rút tiền ra khỏi tài khoản.
Một cách khác để sở hữu các tài khoản tài chính để chúng tự động được chuyển giao mà không cần chứng thực di chúc được gọi là chỉ định người nhận tài khoản ngân hàng thanh toán sau khi qua đời (POD). Tài khoản thanh toán sau khi qua đời không phải là tài khoản chung vì quý vị có toàn quyền sở hữu tài khoản này trong suốt cuộc đời của mình. Sau khi quý vị qua đời, người quý vị chọn sẽ trở thành chủ sở hữu tài khoản đó. Một ví dụ về loại tài khoản này là tài khoản hưu trí cá nhân. Hãy liên hệ với ngân hàng hoặc tổ chức tài chính của quý vị để lập một tài khoản thanh toán sau khi qua đời.
Tài sản chung thân trao cho một người quyền được sống dựa trên tài sản đó hoặc sử dụng tài sản đó trong suốt cuộc đời của chủ sở hữu tài sản trọn đời này hoặc cho đến khi người đó hoặc một người khác trở thành chủ sở hữu đầy đủ của tài sản đó. Người đó chỉ có quyền sở hữu đối với tài sản đó chừng nào họ còn sống. Một số người sẽ sử dụng tài sản chung thân để tránh chứng thực di chúc.
Cách này hiệu quả vì chủ sở hữu tài sản (người chuyển nhượng) đã chuẩn bị sẵn chứng thư để trao tài sản này cho người khác (người thụ nhượng) khi chủ sở hữu qua đời. Người chuyển nhượng có quyền sống dựa trên bất động sản đó và sử dụng bất động sản đó cho đến khi qua đời. Bất động sản sẽ tự động được chuyển cho người thụ nhượng khi người chuyển nhượng qua đời. Với tài sản chung thân; người chuyển nhượng thường không thể bán tài sản nếu không có sự đồng ý của người còn lại. Chỉ nên để luật sư chuẩn bị loại chứng thư này.
Bảo hiểm có kỳ hạn không có bất kỳ giá trị tiền mặt nào cho đến khi người được bảo hiểm qua đời. Quyền lợi của hợp đồng bảo hiểm được trả cho người thụ hưởng của quý vị khi quý vị qua đời. Bảo hiểm nhân thọ trọn đời có giá trị tiền mặt trong suốt cuộc đời của người được bảo hiểm và sẽ chi trả các quyền lợi khi người được bảo hiểm qua đời. Quý vị nên xem lại các điều khoản của các hợp đồng bảo hiểm để xem liệu các quyền lợi được hưởng có xứng đáng với mức phí bảo hiểm cao hơn của loại bảo hiệm trọn đời hay không.
Khi điền các biểu mẫu của hợp đồng bảo hiểm nhân thọ, quý vị được yêu cầu nêu tên của người thụ hưởng; nghĩa là nêu tên người được hưởng các quyền lợi của bảo hiểm khi quý vị qua đời. Hãy nhớ điền tên của một người cụ thể cho mục người thụ hưởng của quý vị. Nếu quý vị điền vào mục này những từ như "tài sản của tôi" hoặc "tất cả những người thừa kế của tôi" thì gia đình của quý vị sẽ phải ra tòa án chứng thực di chúc để nhận các quyền lợi của hợp đồng bảo hiểm đó. Nêu tên cho một người thụ hưởng cụ thể giúp không phải đưa một hợp đồng bảo hiểm vào tài sản chứng thực di chúc của của quý vị.
Nếu việc đó không được thực hiện trước khi chủ sở hữu qua đời, hãy chuyển quyền sở hữu bằng cách sử dụng biểu mẫu DMV được gọi là Tờ khai hữu thệ về quyền thừa kế: Sở Phương tiện Cơ giới Texas Biểu mẫu VTR-262: Tờ khai hữu thệ về quyền thừa kế đối với xe cơ giới.
| Quý vị cũng có thể tìm thấy những biểu mẫu này tại trang web biểu mẫu của Sở Phương tiện Cơ giới Texas. |
Hãy gọi cho Đường dây nóng pháp lý có luật sư nhân viên dành cho công dân Texas theo số 800-622-2520. Tư vấn miễn phí cho cư dân Texas từ 60 tuổi trở lên hoặc bất kỳ ai đủ điều kiện tham gia Medicare.
| Lưu ý: Bài viết này có tính chất chung chung và không nên dựa vào lời khuyên cho hoàn cảnh cụ thể của bạn. Để được tư vấn cụ thể về hoàn cảnh cá nhân của quý vị, tốt nhất quý vị nên trao đổi với luật sư. |
Bài viết này được thực hiện nhờ các khoản tài trợ từ Đoàn Luật sư Texas về Bất động sản, Bộ phận Chứng thực di chúc & Tín thác và Bộ phận Tố tụng.