Khế ước chuyển nhượng tài sản khi qua đời (TODD)

Chứng thư chuyển nhượng tài sản sau khi qua đời hay còn gọi là TODD là một phương thức đơn giản để chuyển nhượng bất động sản cho người khác sau khi quý vị qua đời. Sau khi ghi nhận chính xác Chứng thư chuyển nhượng tài sản sau khi qua đời, quý vị không cần chứng thực di chúc để chuyển nhượng bất động sản.

Nếu quý vị không có Khế ước chuyển nhượng sau khi qua đời, thì bất động sản của quý vị phải trải qua bước chứng thực của tòa án trước khi tài sản của quý vị được chuyển giao cho những người thừa kế. Quá trình chứng thực di chúc có thể kéo dài và tốn kém, kèm theo phí luật sư và án phí được thanh toán từ tài sản của quý vị. Khi có Chứng thư chuyển nhượng tài sản sau khi qua đời, quý vị có thể không cần chứng thực di chúc và quyết định trước ai sẽ hưởng quyền lợi đối với bất động sản của quý vị.

Chứng thư chuyển nhượng tài sản sau khi qua đời giúp quý vị giữ lại toàn bộ quyền sở hữu đối với tài sản trong suốt cuộc đời của mình, do đó quý vị có thể bán hoặc sử dụng tài sản đó làm tài sản thế chấp cho khoản vay . Chứng thư chuyển nhượng tài sản sau khi qua đời có hiệu lực sau khi quý vị qua đời, vì vậy tài sản này không bao giờ trở thành một phần tài sản của quý vị. Khi quý vị qua đời, lợi ích trên tài sản của quý vị được chuyển cho người mà quý vị ghi tên trong Chứng thư chuyển nhượng tài sản sau khi qua đời ("người thụ hưởng") mà không cần thực hiện bất kỳ quy trình chứng thực nào.

Quý vị có thể ghi tên nhiều người thụ hưởng và có thể thay đổi người thụ hưởng bất kỳ lúc nào bằng cách hủy Chứng thư chuyển nhượng tài sản sau khi qua đời hoặc tạo chứng thư mới. Quý vị không cần thông báo cho người thụ hưởng Chứng thư chuyển nhượng tài sản sau khi qua đời về bất kỳ thay đổi nào mà quý vị thực hiện trên chứng thư đó.

Nếu là chủ sở hữu chung, quý vị có thể chuyển lợi ích của mình cho một chủ sở hữu chung khác (VD: người hôn phối của quý vị) hoặc cho những người không phải là chủ sở hữu (VD: cháu của quý vị) bằng cách chỉ định họ là người thụ hưởng trong Chứng thư chuyển nhượng tài sản sau khi qua đời . Sau khi quý vị qua đời, người thụ hưởng phải nộp Tờ khai hữu thệ về sự kiện qua đời trong hồ sơ Chứng thư chuyển nhượng tài sản sau khi qua đời để đảm bảo quyền lợi rõ ràng.

TODD và Lady Bird là hai loại khế ước tương tự nhau. Cả hai đều nhằm mục đích tránh chứng thực di chúc và chuyển nhượng bất động sản trực tiếp cho ai đó khi chủ sở hữu qua đời. Tuy nhiên vẫn có một số điểm khác biệt quan trọng.

Thư viện Pháp luật Tiểu bang Texas có thông tin về các khế ước Lady Bird, nêu rõ cả sự khác biệt của khế ước này với khế ước TODD.

Bất động sản có thể chuyển nhượng bằng Chứng thư chuyển nhượng tài sản sau khi qua đời bao gồm đất đai, nhà cửa, tòa nhà, gỗ chưa khai thác và quyền khoáng sản. TODD ​​không thể chuyển nhượng tài sản cá nhân như đồ nội thất, đồ trang sức, đồ sứ, quần áo, v.v.

Không, quý vị không thể sử dụng tài liệu này để chuyển nhượng bất động sản ở các tiểu bang khác. Mặc dù hiện tại có khoảng 1/2 tiểu bang ở Hoa Kỳ có biểu mẫu Chứng thư chuyển nhượng tài sản sau khi qua đời nhưng luật Chứng thư chuyển nhượng tài sản sau khi qua đời của Texas và các hình thức liên quan chỉ có thể áp dụng cho bất động sản trên lãnh thổ bang Texas. Quý vị phải kiểm tra quy định ở các tiểu bang khác để xác định xem họ có quy trình tương tự hay không.

Dù có di chúc hay không, thì tài sản của quý vị sẽ vẫn phải thông qua hệ thống tòa án chứng thực di chúc. Chứng thư chuyển nhượng tài sản sau khi qua đời sẽ chuyển nhượng tài sản nằm ngoài quy trình chứng thực. Việc không phải chứng thực di chúc sẽ giúp quý vị tránh phát sinh án phí và lệ phí hành chính để chuyển nhượng tài sản cho người thụ hưởng. Theo luật hiện hành, phương thức này cũng loại trừ bất động sản khỏi chương trình thu hồi chi phí Medicaid từ di sản thừa kế.

Chứng thư chuyển nhượng tài sản sau khi qua đời không thay thế hoàn toàn di chúc. Di chúc vẫn có thể là một phần quan trọng trong kế hoạch xử lý di sản của quý vị. Di chúc của quý vị có thể chỉ định phương thức chuyển giao bất động sản hoặc tài sản cá nhân không có người thụ hưởng và có thể đưa ra cách xử lý trong trường hợp tất cả người thụ hưởng qua đời trước quý vị. Di chúc của quý vị có thể giúp quý vị nêu thông tin chi tiết về người nhận các tài sản cá nhân, bao gồm xe cơ giới, vật gia truyền và đồ nội thất. Quý vị nên tham khảo ý kiến ​​​​luật sư về cách thức điều chỉnh Chứng thư chuyển nhượng tài sản sau khi qua đời sao cho phù hợp với kế hoạch di sản.

Chứng thư chuyển nhượng tài sản sau khi qua đời phải:

• Được lập thành văn bản, có chữ ký của chủ sở hữu và được công chứng,
• Mô tả hợp pháp về tài sản (Mô tả trong chứng thư về tài sản hoặc trong hồ sơ chứng thư. Không sử dụng thông tin trong sổ thuế do thông tin này thường không chính xác.),
• Có tên và địa chỉ của một hoặc nhiều người thụ hưởng,
• Đề cập rằng quá trình chuyển nhượng sẽ diễn ra khi chủ sở hữu qua đời,
• Được ghi chép chính xác trong suốt cuộc đời của chủ sở hữu trong hồ sơ chứng thư tại hạt có tài sản.

Tài liệu này phải có chữ ký, công chứng và lưu hồ sơ tại hạt có tài sản trước khi chủ sở hữu tài sản qua đời. Khi nộp chứng thư, thường sẽ có một khoản phí dựa trên số trang.

Không. Quý vị nên lấy một bản sao của chứng thư thực tế tại hạt có bất động sản. Mô tả hợp pháp của tài sản trong hồ sơ thuế có thể không đầy đủ hoặc không chính xác.

Chứng thư chuyển nhượng tài sản sau khi qua đời được thực hiện đúng cách sẽ có hiệu lực nếu tài liệu này được lục sự tại hạt có bất động sản lưu hồ sơ trước khi người chuyển nhượng qua đời. Nếu chứng thư không được lưu hồ sơ trước khi người để lại tài sản qua đời thì chứng thư này sẽ không có hiệu lực.

Có, quy định về Chứng thư chuyển nhượng tài sản sau khi qua đời cho phép quý vị ghi tên nhiều hơn một người thụ hưởng. Ngoài ra, luật cho phép quý vị chỉ định người thụ hưởng thay thế. Quý vị nên làm như vậy trong trường hợp người thụ hưởng đầu tiên qua đời trước quý vị.

Người thụ hưởng phải còn sống trong vòng 120 giờ (năm ngày) sau khi người chuyển nhượng qua đời để quá trình chuyển nhượng có hiệu lực. Người thực hiện Chứng thư chuyển nhượng tài sản sau khi qua đời phải luôn xác định người thụ hưởng thay thế. Nếu không có người thụ hưởng khi qua đời, thì Chứng thư chuyển nhượng tài sản sau khi qua đời không có hiệu lực và tài sản phải được đưa vào quá trình chứng thực di chúc.

Không, người thụ hưởng có thể là cá nhân, tổ chức, cơ quan, tổ chức từ thiện, quỹ tín thác, v.v.

Không, hãy nêu cụ thể. Chứng thư chuyển nhượng tài sản sau khi qua đời không cho phép quý vị đặt tên cho các nhóm người thân, chẳng hạn như "tất cả các con tôi". Tên và địa chỉ cá nhân của người thụ hưởng phải có trên chứng thư.

Không, người thụ hưởng không phải ký hoặc đồng ý với Chứng thư chuyển nhượng tài sản sau khi qua đời. Hơn nữa, quý vị không cần phải đưa Chứng thư chuyển nhượng tài sản sau khi qua đời cho người thụ hưởng để có hiệu lực. Mặc dù việc quý vị cho người thụ hưởng biết rằng quý vị đã ghi tên họ trong Chứng thư chuyển nhượng tài sản sau khi qua đời hay không là tùy thuộc vào quý vị, nhưng quý vị nên thông báo cho các bên liên quan về kế hoạch của mình.

Không. Chứng thư chuyển nhượng tài sản sau khi qua đời không có hiệu lực cho đến khi quý vị qua đời. Điều đó có nghĩa là người thụ hưởng mà quý vị ghi tên trong Chứng thư chuyển nhượng tài sản sau khi qua đời không thể kiểm soát tài sản của quý vị. Quý vị không cần sự cho phép của người thụ hưởng nếu bán hoặc thế chấp đất. Tài sản của quý vị không bị ràng buộc với các khoản nợ của người thụ hưởng. Lợi ích trên bất động sản của quý vị chỉ thuộc về người thụ hưởng sau khi quý vị qua đời.

Nếu di chúc của quý vị và Chứng thư chuyển nhượng tài sản sau khi qua đời không thống nhất, Chứng thư chuyển nhượng tài sản sau khi qua đời sẽ quyết định người sở hữu bất động sản sau khi quý vị qua đời. Quy tắc này áp dụng cho di chúc được thực hiện trước hoặc sau Chứng thư chuyển nhượng tài sản sau khi qua đời.

Quý vị chỉ có thể để lại phần tài sản mà quý vị sở hữu. Ví dụ: nếu quý vị và người hôn phối của quý vị sở hữu tài sản theo cổ phần bằng nhau và quý vị nộp Chứng thư chuyển nhượng tài sản sau khi qua đời để tặng tài sản cho ai đó, chẳng hạn như con cái hoặc bạn bè, thì người đó chỉ nhận được phần tài sản của quý vị. Người hôn phối của quý vị vẫn sở hữu phần tài sản của họ.

Nếu vợ chồng sở hữu tài sản chung ở Texas, thì người hôn phối còn sống có thể yêu cầu chia tài sản của người quá cố trong một số trường hợp nhất định. Tuy nhiên, nếu người hôn phối qua đời mà không để lại di chúc, thì người còn sống sẽ phải nộp "tờ khai hữu thệ về quyền thừa kế". Quý vị có thể gặp khó khăn ở bước này và chỉ riêng tờ khai hữu thệ không cấu thành quyền lợi. Quý vị có thể cần thêm bằng chứng về các thành viên trong gia đình. Chứng thư chuyển nhượng tài sản sau khi qua đời sẽ chuyển nhượng quyền sở hữu và không cần bằng chứng tờ khai hữu thệ bổ sung.

Không, giấy ủy quyền KHÔNG thể áp dụng cho Chứng thư chuyển nhượng tài sản sau khi qua đời. Người làm chứng thư phải là người có thẩm quyền và ký tên.

Có, quý vị có thể nộp Chứng thư chuyển nhượng tài sản sau khi qua đời mặc dù quý vị chưa trả xong khoản thế chấp. Quý vị vẫn phải thanh toán khi còn sống. Nếu chưa trả xong khoản vay vào thời điểm quý vị qua đời, thì người thụ hưởng vẫn phải trả khoản thế chấp.

Không, chủ sở hữu tài sản không thể trốn tránh yêu cầu trả nợ của chủ nợ bằng Chứng thư chuyển nhượng tài sản sau khi qua đời. Tất cả quyền lưu giữ, thế chấp và phán quyết hợp lệ, cũng như các yêu cầu trả nợ của chủ nợ khác đều có thể được áp dụng đối với bất động sản. Thế chấp, lưu giữ và cam kết sẽ đi theo tài sản và trở thành trách nhiệm của chủ sở hữu mới.

Lưu ý: Chủ nợ không được thông báo về việc thay đổi quyền sở hữu khi người chuyển nhượng qua đời. Người thụ hưởng có thể làm việc đó.

Không, theo luật hiện hành, tài sản không phải là đối tượng Thu hồi chi phí Medicaid từ di sản thừa kế miễn là tài sản đó không thông qua hệ thống chứng thực di chúc.

Để phục vụ mục đích về thuế, tài sản được chuyển nhượng bằng chứng thư mới phải được xử lý giống như bất động sản được chuyển nhượng bằng hình thức chứng thực di chúc. Hầu hết di sản sẽ không phải chịu thuế di sản của liên bang hoặc tiểu bang (hãy thảo luận về về các loại thuế di sản hiện hành với kế toán của quý vị). Ngoài ra, người thừa kế được áp dụng "cơ chế tăng cấp" (giá trị vào ngày qua đời) đối với bất động sản và có thể không bị tính thuế trên tài sản thừa kế của họ.

Không. Quyền lợi của quý vị đối với tài sản thuộc sở hữu theo hình thức tài sản chung với quyền thừa kế cho người còn sống sẽ được chuyển cho (những) chủ sở hữu chung còn sống. Theo Chứng thư chuyển nhượng tài sản sau khi qua đời, quyền lợi của quý vị sẽ chuyển sang cho người thụ hưởng tùy ý.

Có, quý vị có thể hủy hoặc thay đổi người thụ hưởng trong Chứng thư chuyển nhượng tài sản sau khi qua đời bằng một số phương thức sau:

• Lưu hồ sơ Chứng thư chuyển nhượng tài sản sau khi qua đời mới với tên người thụ hưởng khác
• Gửi yêu cầu Hủy chứng thư chuyển nhượng tài sản sau khi qua đời (Quý vị phải nộp yêu cầu hủy tại hạt có tài sản trước khi người chuyển nhượng qua đời.)
• Ly hôn - Nếu Chứng thư chuyển nhượng tài sản sau khi qua đời cho biết tài sản sẽ thuộc về người hôn phối của quý vị thì giấy quyết định ly hôn sẽ vô hiệu hóa tư cách người thụ hưởng của người hôn phối của quý vị.

Những giấy tờ này phải được nộp trước khi người chuyển nhượng qua đời tại hạt có tài sản.

Biểu mẫu hủy chứng thư: Quý vị có thể dùng biểu mẫu PDF này để hủy Chứng thư chuyển nhượng tài sản sau khi qua đời. Ngoài ra, hãy dùng biểu mẫu trực tuyến theo hướng dẫn

Đúng, việc nộp Chứng thư chuyển nhượng tài sản sau khi qua đời không làm thay đổi quyền sở hữu của quý vị. Chứng thư không có hiệu lực cho đến khi quý vị qua đời nên quý vị có thể bán tài sản, vay tiền trên tài sản đó và duy trì các khoản miễn thuế của mình.​​​​​​​

TODD ​​là một tài liệu pháp lý hoàn toàn độc lập với di chúc.

Ngay cả khi có di chúc, quý vị vẫn có thể sử dụng Chứng thư chuyển nhượng tài sản sau khi qua đời để chuyển nhượng bất động sản không nằm trong quy trình chứng thực di chúc. Nếu không có di chúc và không sở hữu nhiều tài sản không phải bất động sản, thì quý vị có thể chỉ cần Chứng thư chuyển nhượng tài sản sau khi qua đời để đảm bảo rằng lợi ích từ tài sản của quý vị được chuyển cho người quý vị muốn thừa kế sau khi qua đời.

Người được nêu tên là người thụ hưởng nên nộp "Tờ khai hữu thệ về sự kiện qua đời" trong hồ sơ của hạt. Người có tên sau đó sẽ sở hữu tài sản mà không cần phải ra tòa chứng thực di chúc.​​​​​​​

Lục sự Hạt chỉ yêu cầu một Tờ khai hữu thệ về sự kiện qua đời để quá trình chuyển nhượng có hiệu lực. Quý vị không cần thêm giấy chứng tử để tiếp nhận quyền sở hữu. Tuy nhiên, quý vị phải nộp giấy chứng tử, cáo phó hoặc tài liệu được chấp nhận khác cho công ty quyền sở hữu nếu muốn bán tài sản hoặc sử dụng làm tài sản thế chấp.

Vào tháng 9 năm 2017, cơ quan lập pháp Texas đã thêm chỗ trống để điền thông tin cụ thể về người thụ hưởng. Ví dụ: nếu quý vị đã chỉ định hai hoặc nhiều người thụ hưởng chính thì biểu mẫu Chứng thư chuyển nhượng tài sản sau khi qua đời hiện tại cho quý vị chọn chuyển phần tài sản của người thụ hưởng qua đời trước chủ sở hữu tài sản cho con của người thụ hưởng hay cho những người thụ hưởng được nêu tên khác.

Những điều nên biết:

• Chứng thư chuyển nhượng tài sản sau khi qua đời phải được nộp ("được lưu hồ sơ") tại hạt nơi có tài sản trong suốt cuộc đời của chủ sở hữu. Việc soạn và ký tên lên Chứng thư chuyển nhượng tài sản sau khi qua đời chưa phải là đầy đủ.
• Quý vị không thể chuyển nhượng nhiều hơn phần tài sản mà bản thân sở hữu. Nếu quý vị sở hữu tài sản chung với một người bất kỳ (VD: người hôn phối của quý vị), hãy tìm dịch vụ tư vấn pháp lý.
• Chứng thư chuyển nhượng tài sản sau khi qua đời sẽ không bảo vệ tài sản khỏi các yêu cầu của chủ nợ. Người thụ hưởng trên Chứng thư chuyển nhượng tài sản sau khi qua đời phải chịu trách nhiệm trước các khoản thế chấp, quyền lưu giữ và yêu cầu trả nợ. Nếu quý vị qua đời khi có các khoản nợ chưa thanh toán, tài sản có thể bị ràng buộc bằng hình thức chứng thực di chúc trong tối đa hai năm, cho đến khi hết thời hạn để các chủ nợ đưa ra yêu cầu trả nợ trên di sản.
• Chứng thư chuyển nhượng tài sản sau khi qua đời có hiệu lực cao hơn di chúc. Di chúc không có hiệu lực thay thế Chứng thư chuyển nhượng tài sản sau khi qua đời. Ví dụ: giả sử quý vị tạo Chứng thư chuyển nhượng tài sản sau khi qua đời ghi tên con quý vị là người thụ hưởng và lưu vào hồ sơ chứng thư. Sau đó, quý vị lập di chúc để lại tài sản tương tự cho người hôn phối của mình. Khi quý vị qua đời, tài sản sẽ được chuyển cho con quý vị theo Chứng thư chuyển nhượng tài sản sau khi qua đời. Nếu muốn cho người hôn phối của mình thừa kế tài sản, thì quý vị phải thay đổi hoặc hủy Chứng thư chuyển nhượng tài sản sau khi qua đời.
• Nếu người thụ hưởng trong Chứng thư chuyển nhượng tài sản sau khi qua đời không còn sống trong ít nhất 120 giờ sau khi quý vị qua đời, tài sản đó được xử lý như trường hợp không có Chứng thư chuyển nhượng tài sản sau khi qua đời.

Tờ khai hữu thệ về sự kiện qua đời: Khi chủ sở hữu tài sản đã lập Chứng thư chuyển nhượng tài sản sau khi qua đời qua đời, biểu mẫu này sẽ được một người thụ hưởng được chỉ định sử dụng để nhận quyền sở hữu hợp pháp đối với tài sản. Quyền sở hữu đối với tài sản không được chuyển cho (những) người thụ hưởng cho đến khi nộp Tờ khai hữu thệ về sự kiện qua đời. Nếu không có quyền sở hữu hợp pháp, thì quý vị không thể bán tài sản, được miễn thuế tài sản hoặc sử dụng tài sản làm tài sản thế chấp cho khoản vay.

Quý vị có thể sử dụng biểu mẫu PDF hoặc biểu mẫu có hướng dẫn trực tuyến.