Kế hoạch phân chia di sản: Lập kế hoạch về người nhận tài sản của quý vị

Lập kế hoạch phân chia di sản nghĩa là việc quý vị lập kế hoạch về cách quý vị mong muốn phân chia tài sản của mình sau khi qua đời. Một phần của quá trình lập kế hoạch phân chia di sản là quyết định trước ai sẽ chịu trách nhiệm về các vấn đề y tế và tài chính của quý vị nếu quý vị không thể tự đưa ra những quyết định quan trọng cho mình. Kế hoạch phân chia tài sản được lập thành văn bản nêu rõ cách quý vị muốn phần chia tài sản sau khi qua đời. Kế hoạch này có thể kết hợp bất kỳ nội dung nào của di chúc, giấy ủy quyền, chứng thư chuyển nhượng đặc biệt đối với bất động sản, một bộ tài liệu gọi là chỉ thị trước và các biểu mẫu lập kế hoạch phân chia tài sản khác.

Di chúc sẽ nêu rõ ý định của quý vị về cách thức phân chia tài sản sau khi quý vị qua đời, ai sẽ là người giám hộ cho con chưa thành niên của quý vị và những lựa chọn quan trọng khác. Di chúc cũng có thể làm giảm xung đột gia đình và giúp giảm nhiều thủ tục chứng thực di chúc, một quy trình mà tòa án sẽ áp dụng để phân chia tài sản cho những người thừa kế sau khi người để lại tài sản qua đời.

Chia thừa kế không có di chúc

Quý vị không nên mặc nhiên cho rằng người hôn phối của mình sẽ nhận được tất cả tài sản của quý vị khi quý vị qua đời. Nếu quý vị qua đời mà không có di chúc (không để lại di chúc), luật Texas sẽ xác định những người thừa kế của quý vị dựa trên mối quan hệ huyết thống gần gũi. Những người thừa kế bao gồm tất cả các con của quý vị, kể cả con từ các mối quan hệ trong quá khứ. Người thừa kế không bao gồm những người thân thiết, bạn bè hoặc con riêng của vợ/chồng. Cháu gọi quý vị là ông bà sẽ không được thừa kế từ quý vị nếu cha/mẹ (con đã thành niên của quý vị) của bé không qua đời trước quý vị. Cùng với việc xác định những người thừa kế, tòa án chứng thực di chúc phải phân loại tài sản của quý vị là bất động sản hay động sản, tài sản chung vợ chồng hay tài sản riêng của quý vị. Phân chia di sản khi người để lại di sản qua đời không có di chúc là một thủ tục lâu dài và tốn kém, trong đó lệ phí và chi phí tòa án được thanh toán từ di sản của quý vị. Di chúc không phải là cách để tránh thủ tục chứng thực di chúc, nhưng di chúc đảm bảo rằng tài sản của quý vị sẽ được chuyển giao theo ý nguyện của quý vị và chỉ cần vai trò tham gia của tòa án ở mức tối thiểu.

Cho dù người để lại di sản có hoặc không có di chúc, một số tài sản sẽ không được đưa vào giải quyết theo thủ tục chứng thực di chúc. Tiền bảo hiểm, tiền quỹ hưu trí, tài khoản ngân hàng phải thanh toán khi người để lại di sản qua đời và các tài sản tương tự được chuyển giao cho người thụ hưởng mà quý vị nêu tên trên hợp đồng hoặc trên tài khoản khi quý vị mở tài khoản. Tài khoản ngân hàng đồng sở hữu, cũng như bất động sản cùng đứng tên với quyền thừa kế của người còn sống nếu có người sở hữu qua đời trước, sẽ được chuyển cho (những) đồng chủ sở hữu khác. Quý vị vui lòng kểm tra để đảm bảo rằng thông tin người thụ hưởng trên mỗi tài khoản của quý vị được cập nhật.

Những văn bản này trao cho người khác quyền hành động thay mặt quý vị nếu quý vị bị mất năng lực hành vi. Quý vị có thể thu hồi các văn bản này bất cứ lúc nào và các văn bản này hết hạn khi quý vị qua đời.

A Giấy ủy quyền (POA) có thể rộng hoặc hạn chế, tùy thuộc vào những gì quý vị ủy quyền cho người đại diện của mình thực hiện. Phạm vi ủy quyền có thể bao gồm ra các quyết định kinh doanh và tài chính, mua bán tài sản và nhiều quyết định khác. Nếu giấy ủy quyền cho phép bán bất động sản, giấy ủy quyền phải được ghi lại trong hồ sơ lưu khế ước nơi có bất động sản.

Quý vị vui lòng lưu ý: Giấy ủy quyền bền vững chung cho phép người đại diện của quý vị thực hiện hầu hết mọi việc nhân danh quý vị, ngoại trừ việc đưa ra các quyết định về y tế. Quý vị phải được cung cấp thông tin đầy đủ trước khi ký bất kỳ giấy ủy quyền nào.

Chỉ thị trước diễn đạt mong muốn của quý vị về chăm sóc y tế và các quyết định cuối đời cho gia đình và bác sĩ nếu quý vị bị mất năng lực hành vi. Các chỉ thị trước bao gồm Chỉ thị cho bác sĩ và gia đình hoặc người thay thế, Giấy ủy quyền y tế và Y lệnh không hồi sức ngoài bệnh viện (DNR).

Các biểu mẫu và hướng dẫn miễn phí về chỉ thị trước được Sở Y tế và Dịch vụ Nhân sinh Texas cung cấp. Quý vị không cần luật sư để hoàn thành các biểu mẫu này, mặc dù vì lý do thận trọng, quý vị nên nói chuyện với một luật sư.

Các chứng thư chuyển nhượng đặc biệt cho phép chuyển nhượng bất động sản không theo thủ tục chứng thực di chúc, giúp người thừa kế hoặc người được nhận quyền sở hữu tài sản nhận tài sản sau khi quý vị qua đời dễ dàng hơn. Một số chứng thư chuyển nhượng đặc biệt cũng có thể bảo vệ bất động sản khỏi yêu cầu thanh toán của Chương trình thu hồi chi phí từ di sản thừa kế Medicaid (MERP) của chính phủ để bù đắp chi phí dịch vụ tiểu bang mà quý vị nhận được khi còn sống (chẳng hạn như dịch vụ chăm sóc tại nhà và viện dưỡng lão).

Khế ước chuyển nhượng tài sản sau khi qua đời (TODD)

Khế ước này cho phép quý vị ghi tên người thụ hưởng trong TODD và tài sản được chuyển nhượng khi quý vị qua đời. Để có hiệu lực, TODD phải được ký và nộp trong hồ sơ lưu khế ước tại hạt nơi có bất động sản trước quý vị qua đời. Nếu tất cả tài sản quý vị có đều là bất động sản, thì đây sẽ là một cách đơn giản để đảm bảo rằng tài sản sẽ thuộc về người mà quý vị muốn họ thừa kế.

Các biểu mẫu TODD mẫu được đăng tải trên TexasLawHelp.org tại Tôi muốn chuyển nhượng nhà hoặc đất của mình mà không cần qua thủ tục chứng thực di chúc.

Khế ước chia di sản khi còn sống

Khế ước này chuyển nhượng bất động sản cho những người thụ hưởng của quý vị khi quý vị còn sống và trao cho quý vị quyền chiếm hữu tài sản đó trong suốt cuộc đời của mình ("quyền chiếm hữu di sản khi còn sống"). Quý vị chịu trách nhiệm về chi phí thế chấp, thuế và sửa chữa. Quý vị không thể bán tài sản nếu tất cả những người thụ hưởng trên khế ước không đồng ý.

Khế ước chia di sản khi còn sống Lady Bird

Khế ước chia di sản sau khi còn sống Lady Bird thường được sử dụng trong kế hoạch chăm sóc dài hạn. Khế ước trao cho quý vị quyền ở tại tài sản, bán hoặc thế chấp tài sản khi quý vị còn sống và trao cho những người thụ hưởng trên khế ước quyền nhận tài sản (nếu quý vị vẫn còn sở hữu tài sản đó) khi quý vị qua đời. Việc chuyển nhượng tài sản phụ thuộc vào vấn đề liệu quý vị có còn sở hữu tài sản đó hay không.

Quý vị nên thận trọng trước khi mua hợp đồng tang lễ trả trước, văn bản lập quỹ tín thác khi còn sống hoặc hợp đồng bảo hiểm niên kim vì chi phí quản lý và chi trả cho các kế hoạch này có thể lớn hơn các lợi ích mà chúng mang lại.

Để biết thông tin về các kế hoạch bảo hiểm chôn cất, quý vị vui lòng xemHợp đồng tang lễ trả trước của Texas, dịch vụ củaSở Ngân hàng Texas.

Để biết thêm thông tin về văn bản lập quỹ tín thác khi còn sống, quý vị vui lòng xem Người cao tuổi Texas và lập kế hoạch chăm sóc trước và Lừa đảo lập quỹ tín thác khi còn sống.