Bảo vệ bản thân khỏi hành vi trộm cắp danh tính

Theo Bộ luật hình sự Texas 32.51, hành vi trộm cắp danh tính xảy ra khi một người có ý định làm hại hoặc lừa người khác bằng cách lấy, chia sẻ hoặc sử dụng thông tin nhận dạng cá nhân của người đó mà không được người đó cho phép.

Thông tin nhận dạng cá nhân (PII) là dữ liệu hoặc thông tin gắn liền với riêng quý vị với tư cách cá nhân. Một số ví dụ có thể kể đến là:

• Tên
• Địa chỉ
• Số an sinh xã hội
• Số điện thoại
• Email
• Số tài khoản (ngân hàng, lương hưu, hồ sơ y tế)
• Mã số PIN (ATM, thẻ ghi nợ và thẻ tín dụng).

1. Ghi nhớ số an sinh xã hội (SSN) của quý vị và chỉ chia sẻ số này khi cần.
2. Thận trọng khi có người bất ngờ yêu cầu quý vị cung cấp thông tin nhận dạng cá nhân (PII).
3. Đảm bảo rằng không có ai nhìn trực diện vào quý vị khi quý vị sử dụng máy tính hoặc ATM.
4. Theo dõi thư của quý vị bằng cách kiểm tra thư hằng ngày hoặc tạm dừng nhận thư khi quý vị đi vắng.
5. Liên hệ với công ty nếu hóa đơn đến muộn.
6. So sánh biên lai với sao kê tài khoản của quý vị.
7. Xé nhỏ giấy tờ có thông tin cá nhân.
8. Chuẩn bị nơi an toàn để cất giữ tài liệu quan trọng.
9. Bảo vệ máy tính bằng tường lửa và phần mềm phát hiện vi-rút.
10. Sử dụng mật khẩu mạnh gồm số, chữ cái và ký hiệu.
11. Đổi mật khẩu 30 đến 60 ngày một lần.
12. Tải xuống báo cáo miễn phí từ cả ba trung tâm thông tin tín dụng và kiểm tra xem có hoạt động mới nào không. Nhận cả ba báo cáo cùng lúc hoặc một báo cáo bốn tháng một lần.

• Đọc lướt thẻ tín dụng. Máy quét thẻ tín dụng thông thường tại trạm xăng hoặc ATM có thiết bị có thể đánh cắp số thẻ và mã PIN của quý vị.
• Tìm kiếm trong thùng rác. Kẻ trộm thường lục tìm trong thùng rác của quý vị.
• Tấn công mạng. Kẻ trộm đánh cắp thông tin từ máy tính và cơ sở dữ liệu của công ty.
• Sử dụng trực tiếp. Kẻ trộm có giấy tờ tùy thân, séc, thẻ ghi nợ và thẻ tín dụng của quý vị sau khi lấy cắp ví tiền hoặc ví của quý vị.
• Lừa đảo. Chúng thu thập thông tin bằng cách mạo danh là đại diện cho một tổ chức có thật nào đó.

• Trẻ em. Trẻ em không có lịch sử tín dụng và cha mẹ thường không kiểm tra báo cáo tín dụng của trẻ.
• Thanh niên từ 18 đến 24 tuổi . Người mới sử dụng thẻ tín dụng không bảo vệ thông tin của họ kỹ như những người đã có kinh nghiệm dùng thẻ tín dụng.
• Người cao tuổi. Người già có giá trị tài sản ròng cao hơn và có thể không phát hiện được những cá nhân có ý định sai trái.
• Người có thu nhập cao. Những người có thu nhập trên 75.000 USD mua sắm nhiều hơn, từ đó tạo ra dữ liệu tài chính và cá nhân mà kẻ trộm cắp danh tính nhắm đến.
• Những người chia sẻ trên mạng xã hội. Những gợi ý như ngày sinh nhật, tên thành viên gia đình trực hệ và vật nuôi là các chủ đề bài đăng hàng ngày.
• Những người có mật khẩu yếu. Dạng mật khẩu dễ đoán nhất hay có sáu chữ cái viết thường trở xuống và chứa những thông tin như tên vật nuôi hoặc con cái. Tạo mật khẩu có tám ký tự trở lên, bao gồm chữ cái, số và ký hiệu đặc biệt.

Giữ bình tĩnh và ghi lại ngày, giờ và hoạt động chi tiêu trong quá trình này.

• Báo cho cảnh sát.
• Nộp báo cáo đánh cắp danh tính của Ủy ban Thương mại Liên bang. Đưa một bản sao báo cáo cho bất kỳ chủ nợ nào có liên quan.
• Điền vào biểu mẫu tường trình về hành vi trộm cắp danh tính có tuyên thệ.
• Báo cảnh sát rằng bằng lái xe của quý vị đã bị đánh cắp.
• Thông báo cho trung tâm thông tin tín dụng.

Equifax.com

Experian.com

Transunion.com

• Thông báo với ngân hàng của quý vị.
• Gọi điện đến Mạng lưới ủy quyền chi phiếu được chia sẻ (SCAN) theo số 800-262-7771 để xem tên quý vị có liên quan đến bất kỳ chi phiếu khống nào không.
• Cập nhật thông tin cho Sở An sinh Xã hội.
• Thông báo cho Cơ quan Hộ chiếu Hoa Kỳ.

Có. Cảnh báo gian lận yêu cầu doanh nghiệp phải xác minh danh tính của quý vị trước khi mở tài khoản tín dụng mới cho quý vị. Cảnh báo có hiệu lực trong một năm và quý vị có thể gia hạn cảnh báo trong tối đa bảy năm.

Việc đóng băng tín dụng vì lý do bảo mật yêu cầu trung tâm thông tin tín dụng không tiết lộ bất kỳ thông tin nào sẽ khiến tài khoản tín dụng của quý vị bị ghi có khi chưa có sự đồng ý của quý vị. Quý vị có thể áp dụng lệnh đóng băng tín dụng vì lý do bảo mật đối với tài khoản trong vòng 24 giờ và chỉ mất một giờ để dỡ bỏ lệnh này.

• Đóng băng tín dụng Equifax
• Đóng băng tín dụng Experian
• Đóng băng tín dụng Transunion

FTC cung cấp các mẫu và tài nguyên cho các cá nhân trong quá trình báo cáo hành vi trộm cắp danh tính. Họ cũng thu thập thông tin từ các báo cáo vào cơ sở dữ liệu quốc gia để FBI có thể điều tra các xu hướng.

Nếu cung cấp cho công ty đòi nợ một bản sao báo cáo trộm cắp danh tính FTC, quý vị có thể tránh phải trả các khoản phí gian lận.

1. Cảnh sát có thể truy cứu trách nhiệm hình sự, bao gồm cả ngồi tù vì những gì đã xảy ra với quý vị.
2. FTC theo dõi các mối đe dọa đối với người tiêu dùng. Đây là tổ chức luật dân sự chỉ có thể truy cứu các hình phạt dân sự đối với các doanh nghiệp có hành vi trái pháp luật. Vì vậy, tổ chức này sẽ không thể phạt tù bất cứ ai nhưng họ có thể tìm cách thu hồi một phần tiền của quý vị.
3. FTC khuyên các nạn nhân của hành vi trộm cắp danh tính nên báo cáo với FTC trước và sau đó đề cập đến báo cáo FTC của quý vị khi quý vị báo cảnh sát.
4. Ở Texas, việc cung cấp cho chủ nợ một bản sao báo cáo FTC của quý vị thường ngăn họ cố gắng thu thập nợ gian lận từ quý vị.

Trách nhiệm bồi thường thiệt hại có thể thuộc về các tổ chức, cơ sở và thậm chí cả các cơ quan báo cáo tín dụng. Vui lòng liên hệ với Đoàn Luật sư Nạn nhân của Tội phạm Quốc gia để được giới thiệu đến luật sư cung cấp dịch vụ tư vấn ban đầu với chi phí thấp hoặc miễn phí. Quý vị có thể lấy lại số tiền đã mất với sự trợ giúp của luật sư.

• IdentifyTheft.gov
• Cục Kinh doanh Tốt hơn
• Trung tâm Quốc gia Hỗ trợ Nạn nhân của Tội phạm
• Đoàn Luật sư Nạn nhân Tội phạm Quốc gia
• AnnualCreditReport.com
• Cục Bảo vệ Tài chính Người tiêu dùng
• Trung tâm Quản lý Danh tính và Bảo vệ Thông tin (CIMIP) tại Đại học Utica
• Trung tâm Tài nguyên Chống Trộm cắp Danh tính
• Bộ phận chống trộm cắp danh tính (tại USA.gov)

• Văn phòng Tổng Chưởng lý Texas: Bộ phận chống trộm cắp danh tính
• Sở An toàn Công cộng Texas: Bộ phận dịch vụ bằng lái xe

Biện pháp bảo vệ thực sự duy nhất chống lại hành vi trộm cắp danh tính là phòng ngừa. Hướng dẫn này từ Sở An toàn Công cộng Texas (DPS) cung cấp cho quý vị chi tiết về các biện pháp phòng ngừa. Các biện pháp này bao gồm các bước sau đây:

• Thông báo cho văn phòng Cảnh sát trưởng hoặc cảnh sát
• Liên hệ với bất kỳ văn phòng bằng lái xe nào
• Cung cấp thông tin về hành vi trộm cắp danh tính để lưu vào "Hồ sơ danh tính bị đánh cắp" của Cảnh sát trưởng
• Thông báo cho chủ nợ và người bán
• Thông báo cho ngân hàng của quý vị
• Liên hệ với Sở An sinh Xã hội
• Liên hệ với Ủy ban Thương mại Liên bang (FTC)
• Thông báo cho Cơ quan Hộ chiếu Hoa Kỳ

Báo cáo hành vi trộm cắp

Quý vị PHẢI báo cáo hành vi trộm cắp cho một trong ba cơ quan báo cáo tín dụng chính:

• Equifax: Để yêu cầu báo cáo tín dụng: (800) 685-1111. Để báo cáo hành vi gian lận: (800) 525-6285 hoặc gửi thư đến P.O. Box 740241, Atlanta, GA 30374 hoặc qua trang web: www.equifax.com.
• Experian: Để yêu cầu bản báo cáo tín dụng hoặc báo cáo hành vi gian lận: (888) 397-3742 hoặc gửi thư đến P.O. Box 9532, Allen, TX 75013 hoặc qua trang web: www.experian.com
• Trans Union: Để yêu cầu bản báo cáo tín dụng: (800) 888-4213. Để báo cáo hành vi gian lận: (800) 680-7289; gửi thư đến P.O. Box 6790, Fullerton, CA 92634; www.transunion.com

Hướng dẫn DPS này cho quý vị biết thêm thông tin về các cơ quan báo cáo tín dụng

Tầm quan trọng của các công ty xác minh chi phiếu lớn

Nếu quý vị bị đánh cắp chi phiếu hoặc mở tài khoản ngân hàng do hành vi gian lận, hãy báo cáo vụ việc với các công ty xác minh séc ở bên dưới. Đặt lệnh dừng thanh toán cho bất kỳ chi phiếu không hợp lệ (hoặc không được ủy quyền) nào. Hủy tài khoản thanh toán, tài khoản tiết kiệm và mở tài khoản mới.

Gọi đến SCAN (800-262-7771) để tìm hiểu xem có phải kẻ trộm cắp danh tính đã ghi chi phiếu khống dưới tên quý vị không.

Hướng dẫn DPS này cung cấp cho quý vị thêm thông tin về các công ty xác minh chi phiếu lớn.