Sổ tay hướng dẫn các vấn đề về thảm họa: Phần 17 - Di chúc và lập kế hoạch phân chia tài sản

Có một số giấy tờ lập kế hoạch phân chia tài sản mà chúng ta nên chuẩn bị để đảm bảo truyền đạt ý nguyện của bản thân trong trường hợp mắc bệnh, mất khả năng lao động hoặc qua đời. Những tài liệu này bao gồm Giấy ủy quyền lâu dài, Giấy ủy quyền y tế, Di chúc và Khế ước chuyển nhượng sau khi qua đời. Mỗi trong số này và những người khác được thảo luận dưới đây. Hầu hết chúng ta đều không nghĩ đến việc lập kế hoạch phân chia tài sản cho đến khi xảy ra tình huống cần thiết, nhưng chúng ta lại không có những giấy tờ này, hoặc khi một mối lo về sức khỏe thôi thúc một người phải lệnh vấn đề của mình.

Điểm mấu chốt khi lập kế hoạch phân chia tài sản là chuẩn bị sẵn giấy tờ trước khi cần đến để giai đoạn khó khăn này trở nên dễ dàng hơn. Việc chứng thực di chúc có thể rườm rà và thường yêu cầu luật sư. Lập kế hoạch trước có thể giúp giảm chi phí, thời gian và gánh nặng cho cá nhân và những người thân yêu của họ.

A. Một giấy ủy quyền dài hạn cho phép người ủy quyền (thân chủ) chỉ định một người đại diện (người di chúc nắm giữ quyền luật sư) hành động thay mặt cho người ủy quyền đối với các vấn đề kinh doanh và tài chính. Giấy ủy quyền dài hạn thường cho phép người đại diện thay mặt cho người ủy quyền hành động và đặc biệt hữu ích nếu người ủy quyền mất năng lực. Một người mất năng lực không thể ký giấy ủy quyền luật sư lâu dài và có thể cần có một thủ tục giám hộ gian khổ hơn. Lập kế hoạch trước và chuẩn bị một sức mạnh lâu dài của luật sư sẽ giảm bớt gánh nặng sau này. Chương 751 của Bộ luật thừa kế Texas có Đạo luật Giấy ủy quyền lâu dài của Texas, trong đó có các điều khoản điều chỉnh quyền hạn lâu dài của luật sư và có biểu mẫu cho Giấy ủy quyền lâu dài theo luật định, được tìm thấy trong Bộ luật thừa kế Texas, § 752.051và các nội dung kế tiếp.

B. Nhìn chung, giấy ủy quyền dài hạn trao nhiều quyền hạn cho người đại diện. Xem, ví dụ, Tex. Est. Bộ luật §§ 751.031-751.034 và các nội dung kế tiếp. Trừ khi người ủy quyền công khai từ chối quyền hạn từ đại lý trong quyền lực tài chính của luật sư, người đại diện thường có quyền thực hiện bất kỳ hành động nào mà người ủy quyền có thể thực hiện, tùy thuộc vào một số Hạn chế. Id. Khi được ủy quyền, hành động của người đại diện thường có hiệu lực tương tự như khi người ủy quyền thực hiện hành động đó. Bộ luật thừa kế Texas, Điều § 751.051.

C. Có hiệu lực từ ngày 1 tháng 9, 2017, nội dung tu chính Bộ luật thừa kế Texas​​​​​​​ cho phép người ủy nhiệm trao quyền cho người đại diện những quyền nằm ngoài quy định trong biểu mẫu luật định. Hãy tham khảo Bộ luật thừa kế Texas, Điều § 752.052. Đôi khi được gọi là quyền hạn "nóng", phương thức ủy quyền bổ sung này phải có trong giấy ủy quyền dài hạn. Các quyền hạn "nóng" có thể ủy nhiệm bao gồm, cùng các quyền khác, quyền tặng cho rõ ràng, quyền thay đổi quyền lợi của người còn sống và quyền chỉ định lại người thụ hưởng. Id.

D. Yêu cầu của Giấy ủy quyền

Thời hạn

1. Thời hạn

   a. Bộ luật thừa kế Texas § 751.0021 mô tả các yêu cầu của quyền luật sư lâu dài. Một trong những yêu cầu này là người ủy quyền phải lựa chọn thời điểm quyền hạn bắt đầu. Người ủy quyền có hai lựa chọn: (1) họ có thể có quyền lực lâu dài luật sư có hiệu lực ngay sau khi ký, hoặc (2) họ có thể có quyền lực "lò xo" lâu dài của luật sư di chúc trở thành có hiệu lực sau này khi họ khuyết tật hoặc mất năng lực hành vi. Tuy nhiên, trên thực tế, các đặc vụ cố gắng hành động theo quyền hạn lâu dài "mùa xuân" của luật sư phải đối mặt với những rào cản khác. Đại diện di chúc phải chứng minh cho tổ chức tài chính thấy rằng người ủy thác đang mất năng lực trên thực tế. Quá trình này có thể cực kỳ tẻ nhạt trong khoảng thời gian vốn dĩ đã khó khăn. Một khi quyền luật sư có hiệu lực, nó di chúc có hiệu lực kéo dài trong suốt cuộc đời của người ủy quyền trừ khi người ủy quyền thu hồi nó, quyền luật sư có ngày chấm dứt, người đại diện từ chức hoặc không có khả năng thực hiện và không có người đại diện thay thế nào được chỉ định, hoặc một tòa án chỉ định một người giám hộ di sản. Bộ luật thừa kế Texas , Điều § 751.131.

i. Bị tàn tật hoặc mất năng lực nghĩa là gì?

ii. Theo Bộ luật thừa kế Texas, vì mục đích của quyền luật sư lâu dài, một người sẽ được coi là bị tàn tật hoặc mất khả năng "nếu bác sĩ xác nhận bằng văn bản một ngày sau ngày thi hành giấy ủy quyền dài hạn, dựa trên kết quả khám bệnh của bác sĩ cho cá nhân đó, thì cá nhân đó được xác định là không có khả năng tâm thần quản lý các vấn đề tài chính của cá nhân". Bộ luật thừa kế Texas, Điều § 751.00201.

2. Yêu cầu chung khác

a. Ngoài việc chỉ định liên quan đến hiệu lực khi bị khuyết tật hoặc mất năng lực, giấy ủy quyền dài hạn phải:

i. bằng văn bản,

ii. có chữ ký của người ủy quyền hoặc người khác trước sự có mặt có ý thức của người ủy nhiệm theo chỉ dẫn của người ủy nhiệm, và

iii. được người ủy nhiệm hoặc người khác ký tên thay mặt cho người ủy nhiệm xác nhận trước một công chứng viên. Bộ luật thừa kế Texas, Điều § 751.0021.

b. Tài liệu này PHẢI được công chứng và thường yêu cầu "ký trực tiếp bằng bút".

A. Một người có thể chỉ định đại diện theo giấy ủy quyền y tế để đưa ra quyết định chăm sóc sức khỏe thay cho cá nhân đó nếu cá nhân đó không thể giao tiếp với bác sĩ của họ và bắt đầu có hiệu lực khi bác sĩ xác nhận rằng cá nhân đó không đủ năng lực để tự đưa ra quyết định chăm sóc sức khỏe. Biểu mẫu theo luật định được cung cấp trong mục 166.164 của Bộ luật An toàn và Sức khỏe Texas. Giấy giấy ủy quyền y tế có giá trị cho đến khi cá nhân đó thu hồi, trở nên có năng lực trở lại, tòa án chỉ định người giám hộ cho cá nhân đó hoặc cá nhân đó qua đời. Bộ luật sức khỏe và an toàn của Texas § 166.152(g), § 166.155-156.

B. Mục 166.011 của Bộ luật An toàn & Sức khỏe Texas cho phép thực hiện các tài liệu này bằng phương thức điện tử. Ngoài ra, người khai có thể ký tên trước hai người làm chứng hoặc một người công chứng viên. Tuy nhiên, nếu chỉ dẫn y tế có người chứng kiến, hai nhân chứng vẫn cần di chúc sự có mặt của người khai.

A. Tuyên bố điều trị sức khỏe tâm thần

Tài liệu này cho phép quý vị đưa ra quyết định trước về việc điều trị sức khỏe tâm thần trong trường hợp nhập viện vì lý do tâm thần, cụ thể là ba hình thức điều trị sau: thuốc kích thích thần kinh, liệu pháp chống co giật và điều trị sức khỏe tâm thần khẩn cấp. Chỉ làm theo hướng dẫn kèm theo tuyên bố này nếu tòa án tin rằng quý vị không có khả năng đưa ra quyết định điều trị. Nếu không, tòa án sẽ coi là quý vị có khả năng đồng ý hoặc từ chối điều trị. Bộ luật thực hiện dân sự & Khắc phục quyền dân sự Texas § 137.

B. Biểu mẫu chỉ dẫn cho bác sĩ và gia đình hoặc người đại diện

Biểu mẫu này được thiết kế để truyền đạt mong muốn của một cá nhân về việc điều trị y tế duy trì sự sống khi cá nhân đó mắc "bệnh nan y " hoặc "bệnh không thể vãn hồi". Bộ luật sức khỏe và an toàn của Texas §§ 166.031-.053. A Chỉ dẫn trước cho Bác sĩ không thay thế chương trình an dưỡng cuối đời.

C. Thông tin và biểu mẫu dừng hồi sức ngoại trú

Biểu mẫu này hướng dẫn nhân viên cấp cứu và các chuyên gia y tế khác từ bỏ nỗ lực hồi sức và cho phép bệnh nhân qua đời tự nhiên trong thanh thản và cao thượng. lệnh này KHÔNG ảnh hưởng đến việc cung cấp dịch vụ chăm sóc khẩn cấp khác, bao gồm cả chăm sóc hỗ trợ. Bộ luật sức khỏe và an toàn của Texas §§ 166.081-.102. Tài liệu này được chuẩn bị với bác sĩ điều trị của bệnh nhân. Bộ luật sức khỏe và an toàn của Texas §§166.081(6)(A), 166.083.

A. Ở Texas, người lập di chúc phải từ 18 tuổi trở lên (hoặc đã kết hôn hoặc đang phục vụ trong lực lượng vũ trang) để thực hiện di chúc hợp lệ. Người lập di chúc cũng phải có năng lực lập di chúc. Năng lực lập di chúc đề cập đến khả năng tâm thần để hiểu và đưa ra các quyết định cần thiết liên quan đến di chúc tại thời điểm lập. Năng lực di chúc yêu cầu người quá cố phải có đủ năng lực tâm thần tại thời điểm lập di chúc để:

1. hiểu công việc mà người quá cố đã tham gia (quá trình lập di chúc);

2. hiểu ảnh hưởng của hành động lập di chúc;

3. hiểu bản chất chung và số lượng tài sản của họ;

4. biết người thân và những người thừa kế của họ; và

5. nhớ lại các yếu tố trong công việc kinh doanh cần chuyển giao và nhớ đủ lâu để có thể nhận thức được mối quan hệ rõ ràng giữa các yếu tố đó, đồng thời có thể đưa ra phán đoán hợp lý.

a. Bộ luật thừa kế Texas chấp nhận di chúc có chứng thực, di chúc bằng ảnh ba chiều và các di chúc bổ sung. Di chúc không dùng văn bản (bằng miệng) không hợp lệ ở Texas nếu được lập vào ngày 1 tháng 9, 2007 trở đi.

b. Mục 251.051 của Bộ luật thừa kế Texas có yêu cầu chung rằng di chúc phải:

i. bằng văn bản,

ii. có chữ ký của người lập di chúc trực tiếp hoặc của người khác thay mặt người lập di chúc với sự có mặt của người lập di chúc cũng như theo hướng dẫn của người lập di chúc, và

iii. được chứng thực bởi hai hoặc nhiều nhân chứng trên 14 tuổi.

c. Các nhân chứng phải trên 14 tuổi, đáng tin cậy, không phải là các bên liên quan và phải ký tên trước mặt người lập di chúc.

d. Di chúc có thể có hiệu lực mà không cần công chứng viên. Tuy nhiên, di chúc không thể tự chứng thực nếu không có tờ khai hữu thệ tự chứng thực đã công chứng. Xem Bộ luật thừa kế Texas §§ 251.101 và các nội dung kế tiếp. Khi có tờ khai hữu thệ tự chứng thực, quý vị sẽ không cần có nhân chứng để làm chứng cho di chúc tại phiên điều trần chứng thực di chúc. Bộ luật thừa kế Texas 17-4 § 251.102. Vì vậy, dù không có công chứng viên nhưng chỉ cần có hai người làm chứng thì có thể lập di chúc hợp pháp.

e. Nếu khó triệu tập được hai nhân chứng trực tiếp có mặt khi lập di chúc thì một giải pháp thay thế là di chúc ba chiều. Mục 251.052 của Bộ luật di sản Texas có một ngoại lệ đối với yêu cầu về nhân chứng đối với di chúc. Theo Mục 251.052, nếu di chúc "được viết hoàn toàn bằng chữ viết tay của người lập di chúc" thì không cần phải có nhân chứng. Mặc dù quy định này không yêu cầu di chúc ba chiều phải có ngày tháng, hoặc thậm chí không cần người lập di chúc ký tên, nhưng nên làm như vậy. Trong thủ tục chứng thực di chúc, hai nhân chứng phải làm chứng tòa án về chữ viết tay của người lập di chúc. Người lập di chúc có thể tự chứng thực di chúc ba chiều bằng cách lập tờ khai hữu thệ trước công chứng viên. Di chúc ba chiều phát sinh nhiều khó khăn khác nhau và phải tuân thủ chính xác các quy tắc trước khi di chúc được chấp thuận để chứng thực.

f. Một số quy định quan trọng cần lưu ý khi soạn thảo di chúc là:

i. Gia đình - Cho biết những người thuộc gia đình của người lập di chúc và nêu cụ thể những người mà người lập di chúc có ý định thêm vào hoặc loại bỏ một người nào đó.

ii. Tài sản thừa kế - Cho biết ai sẽ nhận được tài sản nào. Hãy liệt kê các tài sản thừa kế riêng, chung và còn lại.

iii. Chỉ định Người thi hành di chúc và quyền hạn của họ - Cho biết người di chúc chịu trách nhiệm quản lý di sản và phải nêu rõ chỉ định của người lập di chúc về việc có ủy quyền một hình thức quản lý độc lập hay không.

Iv. Hủy bỏ di chúc trước đó - Nếu người lập di chúc có di chúc khác/cũ hơn, hãy nêu rõ họ muốn thu hồi di chúc đó hay tài liệu này sẽ được coi là di chúc bổ sung để tránh xung đột.

vi. Điều khoản không phản đối - Cho biết nếu một người phản đối tính hợp lệ của di chúc, họ di chúc bị mất phần di sản được thừa kế theo Di chúc.

vii. Yêu cầu hoặc Từ bỏ tiền bảo lãnh - Cho biết liệu người lập di chúc có muốn Người thi hành di chúc trả tiền bảo lãnh cho Tòa án chứng thực di chúc hay không.

• Bảo hiểm nhân thọ là phương thức cung cấp thêm tài chính cho gia đình quý vị sau khi quý vị qua đời. Đôi khi, các hợp đồng bảo hiểm nhằm mục đích trang trải chi phí tang lễ. Trong trường hợp khác, những hợp đồng này nhằm hỗ trợ thêm cho gia đình do mất thu nhập khi một người qua đời.
• Khi quý vị ký kết hợp đồng bảo hiểm nhân thọ, quý vị sẽ chỉ định một người thụ hưởng để nhận trợ cấp tử tuất khi quý vị qua đời.
• Bảo hiểm nhân thọ đã chỉ định người thụ hưởng nên không cần chứng thực. Ngoài ra, số tiền này thường không phải chịu thuế thu nhập. Có nhiều hình thức bảo hiểm nhân thọ.
• Tùy theo loại bảo hiểm và các yếu tố khác như tuổi tác, giới tính, sức khỏe, tình trạng hút thuốc lá và sở thích, công ty bảo hiểm sẽ quyết định việc ký kết bảo hiểm nhân thọ với quý vị và mức phí bảo hiểm cụ thể nếu ký kết. Nếu quý vị còn trẻ và khỏe mạnh, hợp đồng sẽ rẻ hơn so với khi quý vị lớn tuổi hoặc không khỏe mạnh.

1. Chữ ký số. Nhìn chung, Đạo luật thống nhất về giao dịch điện tử (UETA) của Texas cho phép lập giấy tờ điện tử sử dụng chữ ký điện tử theo quy định tại chương 322 của Bộ luật kinh doanh và thương mại. Thật không may, bức tượng này không cung cấp thẩm quyền để thực hiện các tài liệu di sản bằng chữ ký điện tử hoặc kỹ thuật số. TUETA loại trừ di chúc khỏi các quy định của mình một cách rõ ràng. Bộ luật Xe buýt & Com. Texas, Ann. § 322.003(b)(1). Ngoài ra, TUETA chỉ áp dụng cho "giao dịch giữa các bên" đã "thỏa thuận tiến hành giao dịch bằng phương thức điện tử". Bộ luật Xe buýt & Com. Texas, Ann. § 322.005. Tài liệu di sản nói chung không phù hợp với định nghĩa về "giao dịch" theo pháp luật. Bộ luật Xe buýt & Com. Texas, Ann. § 322.002. Mặc dù vậy, việc cho phép ký điện tử các chỉ dẫn y tế phải được ủy quyền cụ thể theo mục 166.011 của Bộ luật An toàn & Sức khỏe Texas.

2. Công chứng từ xa. Ngoài câu hỏi liệu chữ ký điện tử hay chữ ký kỹ thuật số có được ủy quyền để thành lập tài liệu hay không, quý vị có thể quan tâm đến một vấn đề khác là liệu tài liệu có thể được công chứng từ xa hay không. Tiểu chương C của Bộ luật Chính phủ Texas của Mục 406 cung cấp thẩm quyền về thời điểm một tài liệu có thể được công chứng trực tuyến. Trước đây, công chứng viên trực tuyến chỉ có thể công chứng chữ ký điện tử ; Các tài liệu yêu cầu chữ ký "trực tiếp bằng bút" đều phải được công chứng.

Cập nhật pháp luật. Các tài liệu yêu cầu chữ ký "trực tiếp bằng bút" giờ đây có thể được công chứng từ xa. SB 1780 đã loại bỏ ngôn ngữ giới hạn hạn chế công chứng trực tuyến đối với chữ ký điện tử. SB 1780 có hiệu lực từ ngày 1 tháng 1, 2024. Giờ đây, một công chứng viên trực tuyến có thể công chứng chữ ký "ướt" từ xa. Bộ luật chính quyền Texas § 406.1103. Các tài liệu lập kế hoạch phân chia di sản vẫn yêu cầu phải có chữ ký "trực tiếp bằng bút". Để thực hiện công chứng từ xa đúng cách, công chứng viên trực tuyến phải tuân theo các thủ tục theo yêu cầu trong Bộ luật chính quyền Texas §406.1103(b).

Lưu ý về giấy tờ được công chứng từ xa trong đại dịch COVID-19. Việc công chứng từ xa bởi các công chứng viên truyền thống đã được Thống đốc Texas tạm thời cho phép để đối phó với COVID-19

Tuyên bố thảm họa. Vào ngày 8, 2020 tháng Tư, Thống đốc Abbott đã ban hành lệnh tạm thời đình chỉ các yêu cầu có mặt trực tiếp để công chứng và cho phép công chứng các tài liệu sau bởi các công chứng viên truyền thống qua hình thức gọi video hai chiều:

• Tờ khai hữu thệ tự chứng thực di chúc 17-6

• Giấy ủy quyền tài chính

• Giấy ủy quyền y tế

• Chỉ thị trước

• Lời tuyên thệ của người thi hành di chúc

• Lời tuyên thệ của người giám hộ

Thông cáo báo chí có thể được tìm thấy nhấn vào đây. lệnh tạm thời này đã được chấm dứt hiệu lực một cách âm thầm vào lúc 12h01 sáng 1/9/2021. Xem thông tin số 31 về "Các câu hỏi thường gặp dành cho công chứng viên" của Tổng Thư ký Tiểu bang Texas. Các chuyên gia về chủ đề này đã không biết về việc chấm dứt cho đến ngày 21 tháng 7, 2022.

Các tài liệu được lập tuân thủ lệnh tạm thời từ ngày 8 tháng 4, 2020, đến 12:00 sáng ngày 1 tháng 9, 2021, trong khi việc đình chỉ đã có hiệu lực, vẫn có giá trị. Tốt nhất, quý vị nên kiểm tra lại và thậm chí là lập lại các tài liệu này.

Bất kỳ tài liệu nào được lập vào hoặc sau 12:01 sáng, ngày 1 tháng 9, 2021, dựa trên lệnh này di chúc cần phải được lập lại.